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此次會以台灣作為海外第一個市場推出,是因為台灣瑞銀去年推出UBS Advise,高資產客戶及OBU服務獲得市場正面回饋,顯示出台灣

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財管市場需要以「理財規畫」為主導的服務,不是單一產品的推銷,且需要固定且透明的費率,避免每次基金或股票交易,客戶都會被收取高比例的手續費,使得很多財管戶反而成定存戶,並不是適當的理財模式。

金融科技在市場延燒,瑞銀UBS針對台灣市場對科技的偏愛,在台灣推出全球第一

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個「智慧財富管理」服務,借重瑞銀總部特有開發的軟硬體系統,把私人銀行等級的高資產財富管理服務,就地提供給台灣客戶,多項作法全都是台灣市場上的創新。特別的是,過去客戶可投資資金需達100萬美元、且多是OBU帳戶,現在在此項新業務中,DBU客戶將可以25萬美元取得瑞銀財管服務。

瑞銀台灣區財富管理董事總經理張凌雲表示,適當的財富管理是必須FinTech搭配實際的財管顧問,單純來自軟體系統的財管分析有其限制,在瑞銀總行瑞士市場即使有針對消費金融客戶的300家分行,主要業務重點是財富管理,也都是IT系統軟硬體搭配理專的現場服務,在台灣推出「智慧財富管理」服務,是瑞士市場以外的第一個海外市場。

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此項新的財管業務,針對客戶資產門檻在25萬美元至200萬美元,服務收費方式以合約型固定

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費率,全年1,000美元,且是分季方式收費,目前僅限投資境外基金,未來將再增加境內基金,可是股市、債市等,都不在其服務範圍之內。

市場人士分析,目前多家銀行在推動的機器人財管服務(Roba Advice),是提供客戶的資產組合分析,機器人作出來的分析報告客戶不能更動;若要換成瑞銀長期以來的高資產財管客制化服務,銀行的成本會跳增20、30倍。

張凌雲說,金融業是很難做到完全的數位化,因為金融商品及市場太複雜,若是完全數位化,收費勢必會更高

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,連在瑞士對於理財客戶也會額外收費。

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時報【陳碧芬╱台北報導】
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